株以外の投資

申告忘れにご注意を(不動産取得税減額申請、30万→0円)

投資ではないですが、自分用メモ。

おうち購入から既に数ヶ月経ちますが、先日市の税務署？から不動産取得税に関する通知が届いてました。
しかし絶賛風邪引き中で、熱の出た頭で読んでも内容が頭に全く入ってこない…元気になってからで良いやと放置してました。

そして元気になったらなったで、そんなことすっかり忘れるのが人のさが。
一念発起して風邪でしんでた間の届いた書類を整理してる時に、ようやく思い出しました。

もう一度元気な頭で読み直すと、不動産の取得に関する税金がかかること(←30万円強！買った時全然把握してなかった汗)、ただし条件を満たしておりかつ減額申請すれば額が減る可能性があること、を知りました。

その条件はうちの自治体では、①自己居住用であること、②築年数が一定以下であること、③延床面積が一定以上以下であること、だったかな？

余裕で満たしてたので、急いで書類を準備して提出。締め切り2日前のことでした。
※締め切り過ぎても5年以内なら遡って申請できるとか。ただし一時的に払わなければいけなくなるでしょうけど。

そして精々半額くらい？と添付された書類から読み解いてましたが、提出から4日後くらいに電話かかってきてタダになったと教えてもらいました。
勤務中に知らない番号からかかって来たので、もう少しで無視するとこだった（笑）

30万もトクした！とその時は嬉しくなってましたが、よくよく考えると30万無駄に払わずに済んだ、というのが正しいですね。

　◇◆◇

無知であること、物事を先延ばしにすること、って怖いと思った出来事でした…
引越し関係で先延ばしにしてることまだある気がするので、この機会に見直そうかと思います汗

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投資信託損切り(-2135円)

初めての損切りはまさかの投資信託！いや、得切りするつもりだったんですけどね汗

この時↓書いた、楽天のSPU目的で買ってたeMAXIS Slim 先進国株式インデックスです。
http://halstock.blog.shinobi.jp/Entry/6/

SPUの条件が改悪されてからは買い増さず放置してましたが、良くて+1万程度、落としたら-1万程度、をうろちょろしてたので、もういらないやと売却を決意。何せ資金不足だったので…

と言いつつも損切りはしたくないのが性、木曜に含み益が+2500円程度になった所で売却の注文を入れました。これでこれ以上落ちても得切りは出来るだろうと。

その見込みも甘く、木4000円、金800円ほど下落、一気に含み損に転落。
投資信託は約定まで時間がかかるのが嫌ですね…翌日どうなるかも読めないし(←これは私が下手なだけですけど笑)

まぁ、元々がSPU目的だし、今回の売却も資金回収が目的なので、問題ないです。
戦略的損切りで無いことだけがちょっと気持ち悪いけど…汗

投資信託は学資保険代わりのITA社のSP500インデックスだけで充分なので、回収できた資金で個別株投資楽しみますー。

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株以外でやってる投資まとめ

タイトル通り、株以外でやってる投資のまとめ記事です。

書き出してみると意外に多く、全部で５点ありました。
始めた時系列順で。

①セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
　金額：　３万円／月　→　１．５万円／月
　期間：　始めて５年くらい？当分継続予定
　コメント：　
　　　　・奥さんが独身時代に始めた投資信託。
　　　　　当時預金至上主義だったhalより投資リテラシーの高い奥さん(笑)
　　　　・資産配分比率を株だけでなく、債券に50％あてることで
　　　　　極力リスクを抑えてる投資信託ですね。
　　　　・これまでで１５０万円くらいの積立に対し現在評価額１８０万円であり、
　　　　　年率平均５％くらいでコツコツ増えてくれています。
　　　　・結婚後仕事を辞めたため、奥さんの判断で減額。
　　　　・なお奥さんの積立ＮＩＳＡ枠です。

②持ち株会
　金額：　１万円／月（ボーナス１．５万円／年２回）＋プレミア１０％
　期間：　始めて１年半くらい。今の会社にいる限り続ける予定
　コメント：
　　　　・コロナ禍で在宅勤務が増えた時に、気まぐれで始めた勤め先の持株会。
　　　　　プレミアの１０％が凄く魅力的に見えてましたが、今となっては
　　　　　１０％なんてちょっとしたブレレベルですね。。
　　　　・当時まだまだ投資に興味が無く、投資の意味合いよりは、漠然と会社を
　　　　　辞めたい気持ちがあったので自分を縛り付ける意味で始めました。
　　　　・図らずもコロナショックで株価が３０００円くらいまで落ちていたため、
　　　　　当初はお買い得に買えていました。
　　　　・現在５５００円くらいまで回復しているので、評価額的にはかなり増えてますね。
　　　　　真面目に計算してないけど。
　　　　・ただ一月あたり２～３株しか買えてないので、未だ６０株くらいしかありません。
　　　　　１００株たまった時に株価保てていたら、利確する予定。

③ＩＴＡ社　Ｓ＆Ｐ５００インデックス
　金額：　３００＄／月
　期間：　始めて半年。あと１４年半。。（１５年契約）
　コメント：
　　　　・長くなるかもなので別記事で書こうと思います。
　　　　　書いたらリンク貼ります。↓
　　　　　（予定地）

④とあるヘッジファンド（ＮＤＡあり）
　金額：　１０００万円
　期間：　突っ込んでから５カ月ほど。後２年半強。（３年契約）
　コメント：
　　　　・これまた長くなりそうなので別記事で書こうと思います。
　　　　　書いたらリンク貼ります。↓
　　　　　（予定地）

⑤eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
　金額：　５００～数万円／月。現在６万円ほど。
　期間：　始めてから４カ月ほど。楽天ユーザーである限り
　コメント：
　　　　・投資目的というよりは、楽天市場のＳＰＵ目的です。
　　　　（ポイント投信の条件クリア目的。）
　　　　・当初はたまったポイントを突っ込むだけでした。
　　　　　ただどうせやるならと、今月から株で儲かった分を上乗せしたりしてます。
　　　　・先進国なのは、ＩＴＡの方で既にＳ＆Ｐ５００をやってるから、という
　　　　　一応配慮してたりしてなかったり。

なお株を始めたのは④と⑤の間です。

③のみ後悔してますが、始めてしまったものはしょうがないので、
他の含めてコツコツ貯めて行こうかと。

とにかく銀行に預けていても目減りしかしていかない時代なので、
お金に働いてもらって地道に増やしていきたいです。

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